Ráfáznak a magyar adózók, több tízezret buksz el, ha ezt az egy dolgot kihagyod, figyelmeztetnek a szakértők

Ne hagyd az államnál a pénzed: egyetlen soron múlik az SZJA-bevallás sikere

Május 20-a közeledik, és sok magyar még mindig nem tudja, hogy az adóbevallásában egy egyszerű lépéssel tízezreket igényelhetne vissza. Nem trükk, vagy kiskapu; törvény adta jog, amit sokan egyszerűen kihagynak.

A nyugdíjbiztosítással rendelkezők az előző évi befizetéseik 20 százalékát igényelhetik vissza az állami adójóváírás formájában, ami átlagosan 71 ezer forintot jelent szerződésenként.

A Független Biztosítási Alkuszok Magyarországi Szövetsége (FBAMSZ) szerint azonban ez az összeg nem kerül automatikusan a számlánkra: külön kell igényelni az SZJA-bevallásban, különben az államnál marad.

Mi kell az adó-visszaigényléshez, és meddig van rá idő?

Az adó-visszaigényléshez a biztosítótól kapott igazolás szükséges, amelyet február közepéig kellett volna megküldeni. Aki ezt esetleg nem kapta meg vagy nem találja, még most is pótolhatja a biztosítója ügyfélszolgálatán. A bevallás benyújtási határideje május 20.

Aki már beküldte a bevallást, és csak utólag jön rá, hogy kihagyta ezt a sort, sincs teljesen elveszve: önellenőrzés keretében utólag is javítható a hiba.

Jó hír, hogy egyre kevesebben felejtik el: a NAV adóbevallási tervezete ma már sok esetben automatikusan előkitölti a nyugdíjbiztosítási adatokat a biztosítóktól beérkező információk alapján. Érdemes azonban ellenőrizni, hogy valóban szerepel-e az összeg.

Mikor maradhat el mégis a pénz? Amikor a NAV visszatarthatja az összeget

Nem csak figyelmetlenség miatt fordulhat elő, hogy valaki nem kapja meg a jóváírást. Ha az adózó jövedelme alacsony, vagy más kedvezmények – például a családi adókedvezmény – már felhasználták a visszaigényelhető adókeretet, előfordulhat, hogy nem marad mit visszakapni. Adó- vagy járuléktartozás esetén a NAV szintén visszatarthatja az összeget, vagy a tartozás törlesztésére fordíthatja.

Egyre többen gondolnak a nyugdíjas évekre

A számok azt mutatják, hogy a magyarok egyre tudatosabban készülnek a nyugdíjas évekre. Az MNB adatai szerint 2025 végén már mintegy 534 ezer adókedvezményes nyugdíjbiztosítást tartottak nyilván a hazai biztosítók – ez 3,6 százalékos növekedés egy év alatt. A gazdaságilag aktív lakosság nagyjából 11 százaléka rendelkezik ilyen megtakarítással. A befizetések összértéke tavaly közel 12 százalékkal nőtt, és elérte a 189 milliárd forintot.

Az egy szerződésre jutó átlagos éves befizetés 354 ezer forint, ami rekord, ugyanakkor még mindig csak a felét teszi ki annak az évi 650 ezer forintos összegnek, amellyel a maximális, 130 ezer forintos adójóváírás elérhető lenne.

Aki önkéntes pénztárral is rendelkezik – legyen az nyugdíjpénztár vagy egészségpénztár –, ott szintén járhat adójóváírás. Május 20-ig érdemes ezeket is átnézni, mielőtt benyújtjuk a bevallást.

A videóban Tulai Anita, a NAV vármegyei sajtóreferense foglalja össze a legfontosabb tudnivalókat és a határidőig elvégzendő feladatokat.