Majdnem 300.000 forintot kaphatsz az év végén az államtól, ezt kell tenni hozzá

Az év vége amellett, hogy a karácsony időszaka, egy jóval profánabb dologé is: ekkora lehet igényelni a személyi jövedelemadó (SZJA) visszatérítését is, amely az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári tagok számára különösen kedvező lehetőséget kínál. A magyar állam a megtakarításokat 20%-os adókedvezménnyel ösztönzi, ami évente maximum 150 ezer forintot jelenthet, amit ebben az időszakban fizetnek ki.

Hogyan működik az adó-visszatérítés?

Az SZJA-visszatérítés alapja a pénztári befizetések összege, amely magában foglalja az egyéni befizetéseket és a munkáltatói hozzájárulásokat is. Az éves maximum (150 ezer forint) kihasználásához 750 ezer forint befizetése szükséges. Az alacsonyabb befizetések után is jár az arányos 20%-os kedvezmény.

Akik nemcsak nyugdíj- és egészségpénztárban takarékoskodnak, hanem nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával is rendelkeznek, akár 280 ezer forint visszatérítést is igényelhetnek, ami már egy egész szépnek mondható összeg.

Fontos, hogy a kedvezmény csak a befizetett SZJA összegéig vehető igénybe, és egyetlen pénztári számlára lehet rendelkezni a visszatérítésről. Az éves utalások határideje december 31., ezért a befizetéseket még az év vége előtt el kell végezni annak, aki igénybe venni a visszatérítést.

Milyen előnyöket kínál a nyugdíj- és egészségpénztári tagság?

Az adóvisszatérítés mellett a pénztári tagság számos egyéb előnyt is nyújt. Az egészségpénztárak például lehetővé teszik a prevenciós szolgáltatások (például szűrővizsgálatok) finanszírozását, amelyek után további 10% adókedvezmény járhat. Emellett a pénztári számlán lévő összegeket le is lehet kötni, ami szintén növelheti az igényelhető adókedvezmény mértékét.

Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) adatai alapján a magyarok egyre tudatosabbak, az öngondoskodás népszerűsége évről évre növekszik: a tavalyi évben összesen 198,7 milliárd forintot fizettek be a tagok a pénztárakba.

Azoknak, akik még nem rendelkeznek pénztári tagsággal, de szeretnék kihasználni az adókedvezményt, érdemes mielőbb csatlakozniuk. A belépés ma már 21. századi módon megy, online is gyorsan és egyszerűen elintézhető, minden információ megtalálható az ÖPOSZ honlapján.

A NAV videója a témában:

forrás: biztosdontes.hu